数百万的“蒸发”资金！大陆投资者在香港遇到

照顾外汇交易的风险。 “我以为我通过投资香港的有执照的金融机构感到很容易，但我没想到会陷入'熟人'的外星人交换过程中。”最近，大陆投资者江向记者介绍了他在香港开设一家帐户的投资过程中，数百万元人民币的“蒸发”经历。目前，大陆警察已提起欺诈案。当江去香港捍卫自己的权利时，他只得到了涉及的业务经理的要求，而公司一级没有提供正式回应。对这项跨境投资的投资不仅向大陆投资者提供了跨境外汇交易的风险漏洞，而且还反映了许多问题，例如保护跨境投资权利。 24小时“快速外汇交易”隐藏陷阱 2025年8月，江计划投资总回报掉期（TRS）D通过香港金融机构（因此被称为“涉及的公司”）。涉及该公司的官方网站表明，它持有香港的1、2、4、7和9的许可，并严格由香港证券监管委员会和法规规定的合规性。 由于需要将香港经纪交易固定在香港的美元上，因此江式需要将RMB转换为香港的美元才能存入。目前，公司业务经理Zhu进行了烦恼，建议“帮助与可靠的交换渠道联系”，并声称“交换党是公司主席的朋友，并且确保了安全性。” 根据江的纪念活动，朱给了他三个由微信寄给他的大陆银行帐户 - 以及两个个人帐户和一个公司帐户，江要求遵循“首先见香港美元，然后移动rmb”的过程。 “当时朱说，“分批交换外汇交易是更安全的”，我要求另一方将香港的美元转移到我的香港汇丰银行帐户，并确认余额增加，然后将相应的RMB移至指定的帐户。” 在24小时之内，江完成了四笔交易的运营：每次被另一方“接受”之后，Peekedand jiang是Zhu通过大陆银行分配的帐户中约147万元人民币的总数。但是，当江转到最后一个人民币时，他得知香港以前在香港惠斯比亚（HSBC）帐户上“考虑到”的美元余额全部重置为零。 “我迅速问银行，发现另一方没有留下钱，但支票是向前的。在我移动rmb之后，另一方立即取消了支票。”江说，这次他再次与朱再次接触，但另一方的声明完全扭转了 - 他首先说：“交换党丢失了联系”，然后改变了他的话，“我不熟悉交换派对，主席不认识这个人，也没有手机号码。” 在这一点上，江意识到自己被欺骗，并立即报告了Mainlan警察的壳体，警察正式提交了大陆的“欺诈”调查。之后，江特殊旅行去了香港，以找到公司办公室所涉及的位置，但仅获得了朱的口头舒适感。江说：“其他负责公司的人从未出现，也没有书面回应或解决方案。” 在交换过程中隐藏了多次违规行为，许多当事方的责任必须澄清 记者安排了案件的详细信息，发现在这场争议，涉及的公司责任的界限中，业务经理Zhu和交换方不得不急切地澄清，并且许多跨境投资积分暴露了。 来自莱加l和法规观点，审判的行为被怀疑许多违规行为。在证券和期货条例和香港证券和期货委员会（SFC）下，有必要不允许有执照的安全公司干扰外国客户的转移和交换，尤其是不建议您推荐非正式的外汇渠道。香港的一名持牌律师向记者解释说：“如果朱建议根据“公司主席”进行外国党的交流并提供个人帐户，则涉嫌使用公司的声誉来误导投资者，这是违法行为；如果他与外国交易党有关系，那么它也可以参与联合欺诈。” 关于涉及的公司的责任，上述律师指出：“根据香港法规规则，金融机构必须对雇员的职责承担管理责任。如果朱介绍了TR对客户操作的分类。 “此外，记者通过香港证券监管委员会的官方网站找到了该公司具有执行TRS和非处方选择的资格，但是如果该公司建立了对员工行为的行为控制机制，以及为什么允许员工在交换客户的外交交换过程中允许员工实施。 值得注意的是，江遇到的“支票提取”外汇模型已成为跨境欺诈的新任务。行业内部人士宣布，这种欺诈通常会利用对香港银行规则中对投资者的不了解，即“显示为平衡”该规则 - 在收到支票后，香港银行将首先计算客户帐户余额的价值，但是实际基金必须在现金后转移实际基金。欺诈利用了此“时差”以立即撤回支票投资者搬家了元，导致投资者的“空头”。 保护跨境权利的困难是什么？投资者需要谨慎面对三个主要风险 江的经历不是孤立的案例。近年来，随着对大陆投资者的跨境投资需求的增加，经常发生误解，例如“外国陷阱交换”和“默认经纪人赎回”，但投资者经常遇到“在两个法规协调领域的困难，难以解决证据的困难和实施困难”之类的问题。 从保护权的权利的角度来看，大陆投资者在香港遇到了投资纠纷，可以通过三个主要渠道来保护其权利：一个人将向香港证券监管委员会投诉，并要求安全公司进行调查；其他人将向香港投资者申请付款资金的赔偿；第三是在T中提起民事诉讼他香港法院。但是在实际操作中，这些方法具有阈值。 “香港的法律程序很复杂。投资者必须聘请一名香港律师，并且高度成本审判；如果涉及的资金被搬到国外，即使赢得了卡索尔，也很难实施。”香港上述许可的律师说。  尽管大陆警察为此案提起诉讼，但跨境调查需要依靠大陆和香港之间的司法合作。在这种背景下，监管机构和行业专家还提醒大陆投资者，跨境投资应警惕三个主要风险： 首先，存在非正式外汇的风险。根据大陆外汇管理法规，个人只能轻松购买每年50,000美元的外汇。通过个人帐户进行的私人外交交流是一种非法手势。它不仅受L的保护AW，但也可以面临外汇管理部门的罚款；其次，误导安全雇员的风险。不要相信安全员工建议的“第三方交流渠道”和“熟人熟人”。交易所应通过银行等正式金融机构进行处理； 第三个是调和各种产品风险，TRS，非处方选项和其他产品具有高风险金融衍生品。投资者需要了解产品的结构，检查其自身风险处于风险的风险，并避免盲目投资。 该法规呼吁加强跨境合作并改善投资者保护机制 为了响应越来越多的跨境投资误解，该行业呼吁大陆和香港加强行动调节运营并改善投资者保护机制。一方面，建议这两个领域的监管部门建立了跨境投资误解的快速响应机制，简化了证据和案例调查的交换过程，并提高了跨境权利保护的效率；另一方面，香港证券监管委员会应加强雇员的许可安全公司的行为，要求安全公司促进严格的员工行为代码，禁止员工干预转让客户资金，并增加对非法安全公司的罚款。 对于大陆投资者而言，中国外汇管理局还提醒人们很多时候，个人应该通过正式渠道处理外汇业务，而不参加非法活动，例如“地下货币商店”和“私人外汇交易”；在国外投资于金融产品时，您必须选择以下机构，仔细阅读合同条款，并维护EV由于“熟人的信念”和“追逐高回报”，证据避免陷入欺诈陷阱。 至于新闻稿，记者尝试了多次通过电子邮件与公司联系以了解案件的开发，但未收到任何回应。江说，他将继续通过香港证券监管委员会提出投诉，并考虑向香港提交民事诉讼。 “我期待通过我的经验，更多的投资者将承担跨境投资风险，我希望监管机构能够关注此类问题，并帮助投资者保护其合法的权利和利益。” 金融的官方帐户 24小时广播滚动滚动最新的财务和视频信息，并扫描QR码以供更多粉丝遵循（Sinafinance）